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      12月1日起 用ATM機給他人轉賬24小時后到賬

      時間:2016-09-26 10:27:56|來源:駐馬店廣視網|點擊量:43752

      六部門發布防范打擊電信網絡詐騙犯罪通告  12月1日起——

      用ATM機給他人轉賬24小時后到賬

      記者從公安部了解到,按照23日召開的國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議第三次會議有關部署,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會六部門聯合發布《防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》,對10月31日前拒不投案自首者將依法嚴懲;并要求10月底前電話實名率達到96%,年底前達到100%;12月1日起個人通過ATM機向非同名賬戶轉賬,資金24小時后到賬。

      該《通告》指出,電信網絡詐騙犯罪必須堅決依法嚴懲。凡是實施電信網絡詐騙犯罪的人員,必須立即停止一切違法犯罪活動。自本通告發布之日起至2016年10月31日,主動投案、如實供述自己罪行的,依法從輕或者減輕處罰,在此規定期限內拒不投案自首的,將依法從嚴懲處。

      《通告》要求公安機關主動出擊,將電信網絡詐騙案件依法立為刑事案件,集中偵破一批案件、打掉一批犯罪團伙、整治一批重點地區,堅決拔掉一批地域性職業電信網絡詐騙犯罪“釘子”。公安機關、檢察院、法院要依法快偵、快捕、快訴、快審、快判,堅決遏制電信網絡詐騙犯罪發展蔓延勢頭。

      另外,《通告》要求電信企業嚴格落實電話用戶真實身份信息登記制度,確保到2016年10月底前電話實名率達到96%,年底前達到100%。在規定時間內未完成真實身份信息登記的,一律予以停機。要立即開展一證多卡用戶的清理,對同一用戶在同一家基礎電信企業或同一移動轉售企業辦理有效使用的電話卡達到5張的,該企業不得為其開辦新的電話卡。要采取措施阻斷改號軟件網上發布、搜索、傳播、銷售渠道,嚴格規范國際通信業務出入口局主叫號碼傳送,加大網內和網間虛假主叫發現與攔截力度。對違規經營的網絡電話業務一律依法取締;對違規經營的各級代理商責令限期整改,逾期不改的一律由相關部門吊銷執照,并嚴肅追究民事、行政責任。

      《通告》還要求各商業銀行抓緊完成借記卡存量清理工作,嚴格落實“同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張”等規定。任何單位和個人不得出租、出借、出售銀行賬戶(卡)和支付賬戶,構成犯罪的依法追究刑事責任。自2016年12月1日起,個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉賬的,資金24小時后到賬。

      此外,嚴禁任何單位和個人非法獲取、非法出售、非法向他人提供公民個人信息。對泄露、買賣個人信息的違法犯罪行為,堅決依法打擊。對互聯網上發布的販賣信息、軟件、木馬病毒等要及時監控、封堵、刪除,對相關網站和網絡賬號要依法關停,構成犯罪的依法追究刑事責任。

      電信企業、銀行、支付機構和銀聯,要切實履行主體責任,對責任落實不到位導致被不法分子用于實施電信網絡詐騙犯罪的,要依法追究責任。各級行業主管部門要落實監管責任,對監管不到位的嚴肅問責。

      同時,歡迎廣大群眾積極舉報相關違法犯罪線索,對在搗毀特大犯罪窩點、打掉特大犯罪團伙中發揮重要作用的,予以重獎,并依法保護舉報人的個人信息及安全。

      另據了解,23日的會議還要求嚴格落實互聯網領域整治措施,強化網絡安全防護,督促互聯網企業對搜索引擎、QQ群、微信群等網絡空間進行清理整頓,堅決切斷不法分子利用互聯網實施詐騙的渠道。針對當前公民個人信息泄露亂象,部際聯席會議決定,在全國組織開展為期一年的打擊侵犯公民個人信息專項行動。

      目前,全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動已取得階段性成效。今年1至8月,全國共偵破電信網絡詐騙案件7.1萬起,同比上升2.4倍;查處違法犯罪人員3.8萬名,同比上升2.5倍;收繳贓款贓物折合人民幣16.5億元,為群眾避免損失36.4億元。下一步,各地、各部門還將繼續深入推進專項行動,堅決遏制電信網絡詐騙犯罪的高發勢頭,堅決維護人民群眾的財產安全和合法權益。

      一線民警:

      延遲到賬對詐騙是“重大打擊”

      “我轉賬之后也就一分鐘時間,就反應過來了,趕緊報案。”上周二,在北京市刑偵總隊等候返還被詐騙資金的市民袁女士對記者說。由于反應快,報警及時,加之銀行系統聞警而動,袁女士被冒充單位領導的騙子所騙的4萬元錢全部被凍結,并且在上周二返還給她。

      記者從北京市刑偵總隊反電信網絡詐騙支隊了解到,和袁女士相似,在給騙子匯款之后短時間內就能反應過來“我上當了”的受害者不在少數,粗略估計占全部受害者的四成。

      守住最后的防線:不給騙子匯款

      北京市反電信網絡詐騙支隊民警衣德志告訴記者,目前通過ATM機轉賬的電信詐騙主要分為三大類,分別是冒充政府機關退稅、領取助學補貼等各類政府補貼以及機票改簽類。

      據民警介紹,和常人“通過ATM機轉賬而受騙的都是老年人”的想法不同,這幾類詐騙都是“精確制導”型的犯罪,騙子都是首先掌握了市民大量個人信息,如正在申請助學金、剛剛買了飛機票等,其實施詐騙時的“話術”極有針對性,迷惑性非常強。如去年1月,前羽毛球運動員謝杏芳被騙,通過ATM機向騙子轉賬,就是因為騙子鄧儒道、鄧華榮獲取了她的購票及航班信息。不過,兩名被告在庭上都沒有說清楚核心信息——謝杏芳購票信息以及航班號是從何而來,因此這些信息是如何泄露的也不得而知。

      360首席反詐騙專家裴智勇說,以前在宣傳防范電信網絡詐騙的時候,都要提醒公眾“注意不要泄露個人信息”,但現在這么說已經沒有意義了。“老百姓必須相信,你的信息已經泄露了?,F在能做的,就是在承認自己的信息已經被騙子掌握的情況下,如何守住最后的防線:不給騙子匯款。”裴智勇說。

      延遲到賬給了受害人反應時間

      在此種情況下,此次實施的ATM機非同名賬戶轉賬延遲24小時到賬的措施,就更加有價值。一線民警告訴記者,首先它將給予受害人相對充分的反應時間。“之前事主反應過來被騙的時候,錢已經匯款到嫌疑人賬戶上,甚至已經多次轉賬取現?,F在的方法可以讓事主報警之后增大挽回損失的可能。”民警表示,這對于那些通過誘使受害人使用ATM機操作的騙術將是致命打擊。同時,這也為警方偵查破案贏得時間。以前電信詐騙分子在接到匯款以后往往會多次轉賬匯款,以此為警方偵查增加難度。詐騙款項到賬后,騙子會在極短時間內將錢款分散轉賬,多次轉賬也只需要幾分鐘。而按照現在的規定,再想如此操作需要幾天的時間。此外,這項措施還降低了詐騙分子資金鏈條的流通性,增加犯罪嫌疑人的犯罪成本。對于以誘使受害人使用ATM機轉賬的詐騙方式而言,這將是一次重大打擊。

      阻斷改號軟件傳播非常關鍵

      《通告》中提及的“電信企業和互聯網企業要采取措施阻斷改號軟件網上發布、搜索、傳播、銷售渠道,嚴禁違法網絡改號電話的運行、經營”,如果能夠被有效執行,將會對防范部分容易造成巨額損失的詐騙——如冒充公檢法謊稱事主涉案起到積極有效的作用。

      今年8月,重慶市民王女士接到一個顯示號碼為+2367821616的來電,告知她有一個起訴單沒有處理,要求她撥打電話64868911進行查詢。對方說,這是上海市徐匯區公安局電話,并提醒王女士撥打114進行查詢。王女士撥打114查詢,發現這確實是上海市公安局使用的電話號碼,很快她就接到顯示為02164868911號碼的來電。對方在電話中稱,王女士被牽連進了一起販毒案,已經有同伙供出了她。加之隨后她被誘使登錄的偽造最高人民檢察院的網站,王女士終于中了招。

      據民警介紹,這里面起到關鍵作用的就是改號軟件,如果沒有這種技術的協助,受害人就不會輕易上當。除了冒充公檢法之外,在“電話冒充熟人”詐騙中,改號軟件也是必備工具。

      防詐騙最新行動

      銀行:網銀、柜臺轉賬不受影響

      《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》重申了同一客戶在同一商業銀行開立借記卡不得超過4張的原則,并提出個人通過銀行ATM機向非同名賬戶轉賬要24小時后到賬的新規定。

      24小時內可取消轉賬

      隨著金融電子化程度的日益加深,如今銀行ATM機可以辦理的業務越來越多。市民日常的存款、取款、轉賬、買理財、繳納水電費、繳納交通罰款甚至掛號、買彩票、買實物黃金等,都可以通過ATM機自助完成。然而,在金融自助服務日益便利的同時,也為電信詐騙分子提供了可乘之機。光大銀行北京分行消費者權益保護部門相關負責人介紹,許多詐騙分子實施犯罪時用電話遙控受害者,在轉賬時讓受害者避開銀行柜員,采用ATM機等自助設備轉到不法分子的賬戶上。“對銀行自助柜員機上轉賬的到賬時間進行調整后,以前基本上2小時內可以到賬,而如果變為24小時后到賬,轉賬人一旦發現自己被騙,還有時間反應過來,可以取消轉賬或去銀行止付。”

      網銀、柜臺轉賬不受影響

      記者昨日撥打工行的客服咨詢ATM機轉賬到賬時間。工商銀行的客服表示,如果是工行間的個人賬戶轉賬可以實時到賬;跨行給他人轉賬,如果在自助終端機上辦理業務并通過銀聯轉賬,也可以實時到賬;如果走人民銀行轉賬系統,在工作日、工作時間會實時打到對方銀行,但是要待對方銀行核對信息后才能入賬。

      據了解,ATM機跨行轉賬主要走的是中國銀聯的通道。銀聯方面稱,現在的系統已經按照新規要求進行分類清算,不過具體到賬時間也與各家銀行的后臺系統有關。

      這樣的調整是否會對正常的轉賬業務造成影響?上述光大銀行負責人表示,影響肯定會有,不過除ATM機轉賬外,老百姓還可使用網銀、手機銀行、柜臺等轉賬,這些渠道轉賬不受影響。

      一家銀行開卡不得超4張

      為防止電信詐騙分子利用買來的銀行卡轉移贓款,銀監會在今年3月明確要求,同一商業銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張,社???、醫??ǖ葘儋~戶的借記卡除外?!蛾P于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》重申了這一規定。

      《通知》嚴格限制開卡數量,要求同一商業銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張。對已辦理4張以上借記卡的客戶,銀行業金融機構要主動與開卡客戶聯系核查。經核查發現非本人意愿辦理的,應當終止服務,妥善處理。目前各家銀行已經全面落實了這項規定。

      (本版據新華社)

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    1. 責任編輯 / 楊靜

    2. 審核 / 李俊杰 劉曉明
    3. 終審 / 平筠
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